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금융분야에서 미래를 꿈꾸는 학생들에게
다음은 금융분야 자격증제도 입니다.
자신 능력이 가능한 분야에서 자격증을 얻게 된다면 지식배양 측면에서 도움이 될 것입니다. 학교 수강 과목과 연계해서 들으면 효과 만점!
한국증권협회 주관 자격증(증권 등 비 은행 금융업)과 금융연수원 주관 자격증(은행권)으로 분류했습니다.
한국증권업협회 주관 증권자격시험제도
1) 증권투자상담사
증권사의 일반고객을 상대로 주식 및 채권의 매매거래에 관한 위탁을 권유하거나 투자에 관한 상담 등을 하는 증권전문인력. 증권회사 객장에서 투자권유 및 상담 업무를 영위하기 위해서는 필수적으로 취득해야 하는 자격임
① 자격 요건 : 아래의 3가지 요건이 모두 충족되어야 함
- 한국증권업협회(이하 ‘증권협회’)가 주관하는 증권투자상담사 자격시험에 합격하여
야 함
- 자격시험 합격 후 증권연수원에서 주관하는 등록연수(투자상담사등록과정)를 이수하여야 함. 단, 증권회사에서 1년 이상 근무한 경력이 있는 경우 등록연수가 면제됨
※ 합격 후 연수 이수 시기에 대한 제한은 없으므로 언제 수강하여도 무방
- 등록연수 이수 후 증권협회(자율규제부 전문인력관리팀)에 증권전문인력으로 등록하여야 함. 단, 증권회사에 재직중인 자만 등록가능
② 2종 투자상담사 시험
- 연 2회 (04년의 경우 2월과 9월에 실시)
- 객관식 4지 선다형/ 응시료 30,000원
③ 1종 투자 상담사의 경우 선물거래상담사로 통합됨.
2) 금융자산관리사(FP)
고객의 재무설계와 투자규모 및 투자성향을 분석하여 고객별로 종합적인 자산운용전략을 수립하여 상담에 응하거나, 고객으로부터 투자일임을 받아 고객별로 투자자산을 운용하고 관리하는 업무를 수행하는 증권전문인력. 증권회사에서 랩어카운트(Wrap Account) 업무를 수행하기 위해서는 한국증권업협회(이하 ‘증권협회’)에서 주관하는 금융자산관리사(FP) 자격을 취득하여야 함
‘자산설계운용전문인력’은 금융자산관리사(FP)와 동일한 자격임
① 자격 요건 : 아래의 3가지 요건이 모두 충족되어야 함
- 증권협회가 주관하는 금융자산관리사(자산설계운용전문인력) 자격시험에 합격하여
야 함
- 자격시험 합격 후 증권연수원에서 주관하는 등록연수(금융자산관리사등록과정)를 이수하여야 함. 단, 증권연수원 혹은 투신협회에서 개설한 일반운용전문인력과정을 이수한 경우에는 등록연수 면제
※ 합격 후 연수 이수 시기에 대한 제한은 없으므로 언제 수강하여도 무
- 등록연수 이수 후 증권협회(자율규제부 전문인력관리팀)에 증권전문인력으로 등록하여야 함. 단, 증권회사에 재직중인 자만 등록 가능
※ 증권협회로부터 자격취소, 등록취소, 자격정지 등의 조치를 받아 자격시험응시제한 기간 및 등록거부 기간이 경과하지 않은 경우에는 증권전문인력으로 등록할 수 없음
- 증권투자신탁업법시행령 제8조 제2항 각호의 1의 요건을 갖춘 자(특정분야 경력자, 투신협회 주관 일반운용전문인력 자격시험에 합격한 자)의 경우는 별도의 자격시험 합격 및 등록연수 이수 없이 금융자산관리사로 등록할 수 있음
※ 투신협회 주관 일반운용전문인력 자격시험에 응시하기 위해서는, 사전에 증권연수원 혹은 투신협회에서 개설한 일반운용전문인력교육과정을 이수하여야 함
② 금융자산관리사 시험
- 연 2회 (04년의 경우 3월과 10월에 실시)
- 객관식 4지 선다형/ 응시료 30,000원
3) 재무위험 관리사(FRM)
주식, 채권, 선물•옵션 및 기타 장외파생상품 등의 운용과 관련된 재무위험을 일정한 방법에 의해 측정, 평가, 통제하여 당해 회사의 재무위험을 조직적이고 체계적으로 통합하여 관리하는 증권전문인력. 장외파생금융상품 거래업무를 영위하는 증권회사는 1인 이상의 재무위험관리사를 채용하여야 함
① 자격 요건 : 한국증권업협회(이하 ‘증권협회’)가 주관하는 재무위험관리사 자격시험에 합격한 후, 증권회사에 재직중인 상태에서 증권협회(자율규제부 전문인력관리팀)에 증권전문인력으로 신고하면 됨
② 재무위험관리사 시험
- 연 1회 (04년의 경우 5월에 실시)
- 객관식 4지 선다형/ 응시료 40,000원
4) 증권분석사(CIA)
증권투자와 관련한 다양한 정보를 바탕으로 전문적인 기업가치의 분석 및 평가를 통하여 유용한 투자정보를 제공하는 증권전문인력
① 자격 요건: 한국증권업협회(이하 ‘증권협회’)가 주관하는 증권분석사 자격시험에 합격한 후, 증권회사에 재직중인 상태에서 증권협회(자율규제부 전문인력관리팀)에 증권전문인력으로 신고하면 됨
② 증권분석사 시험
- 연 1회 (04년의 경우 7월에 1차, 11월에 2차 실시) . 서울에서만 실시
- 응시료 60,000원/70,000원
- 320분
※ 2종 투자상담사에 대해서는 1차시험의 제 4과목을 면제함
5) 선물거래상담사
'04. 1. 1자로 주가지수선물•옵션이 증권거래법상 유가증권 에서 제외되어 선물거래법의 적용을 받는 것과 관련하여 선물업종사자에 대한 적격성심사의 효율성 제고 및 수험생들의 편의성 등을 감안하여 선물업무 전문인력 자격시험인 본회의 1종투자상담사시험과 선물협회의 선물거래상담사 시험을 통합하여 양 기관에서 공동주관하기로 함
① 자격 요건 : 선물거래상담사는 한국선물거래소(국채, 미달러, CD, 금, 코스닥50, 통안증권금리)와 한국증권거래소(KOSPI200 주가 지수 선물 및 옵션, 개별 주식옵션) 해외파생상품 등의 모든 선물거래에 대하여 고객을 상대로 영업 및 상담 등을 할 수 있는 자격
② 선물거래상담사 시험
- 연 2회
- 객관식 4지 선다형/ 응시료 30,000원
※ 자료출처:한국증권업협회/한국선물협회
한국 금융연수원 주관 금융관련 자격증
1) 신용분석사
금융기관의 여신관련 부서에서 기업에 대한 회계 및 비회계자료 분석을 통하여 종합적인 신용상황을 판단하고 신용등급을 결정하는 등 기업신용 평가업무를 담당하는 금융전문가이다. 이러한 직무를 수행하기 위해서는 기본적인 회계지식은 물론 재무분석, 현금흐름분석 등 신용분석에 필요한 지식과 종합적인 신용평가를 할 수 있는 실무처리 능력이 요구된다.
① 자격요건 : 한국 금융연수원에서 실시하는 자격검정시험에 응시하여 합격하고 소정의 자격등록을 마치면 자격취득
② 신용분석사 시험
-연 2회
-필기시험 방법에 의하며, 객관식 5지 선다형으로 함
2) 여신심사역
금융기관의 여신관련 부서에서 기업에 대한 여신심사시 국내외 경제상황과 기업의 신용상황 및 사업성분석을 통해 대출실행 여부를 결정하고 그에 따른 대출이율 및 기간의 결정, 대손방지를 위한 제반 조치사항 및 법률적 검토의견 등을 포함한 종합적인 심사업무를 담당하는 금융전문가이다.
이러한 업무를 수행하기 위해서는 기본적인 심사이론과 심사분석 실무지식 및 여신관련 법률 등 고도의 전문지식이 요구된다. 금융기관에서 여신업무는 가장 주요한 업무 중의 하나로 최근 금융기관은 수익성 중심의 경영패턴으로 변화함에 따라 자금의 효율적 운용과 부실대출을 미연에 방지하기 위하여 여신심사역의 역할을 더욱 중요시하고 있다.
① 자격요건 : 여신심사역 자격을 취득하려면 신용분석사 자격을 먼저 취득한 후 우리 원에서 운영하는 여신심사과정(1개월)과 여신법률과정(1개월)을 수료하고 별도의 여신심사역 자격검정시험에 합격하여야 한다.
② 시험
-연 1회 실시
-필기시험 방법에 의하며 객관식 5지 선다형으로 함
3) 국제금융역
금융기관의 국제금융관련 부서에서 국제금융시장의 동향파악 및 분석예측 등을 통하여 외화자금의 효율적 조달과 운용업무를 담당하고 이에 따른 리스크관리 등 국제금융관련 업무를 수행하는 금융전문가이다.
이러한 업무를 수행하기 위해서는 국제금융에 대한 기본지식은 물론 국제금융거래,국제기업금융거래 및 파생상품거래와 이에 따른 리스크 관리 등에 대한 전문지식이 요구된다.
현재 국제금융시장은 세계 각 국의 금융규제 완화와 정보통신기술의 혁신으로 전세계 거래소간의 통합과 연계가 확산되고 있고 신금융상품이 속출하는 등 빠르게 변화하고 있어 이에 대응할 수 있는 국제금융역의 역할이 매우 중요하다.
① 자격요건 : 한국 금융연수원에서 실시하는 자격검정시험에 응시하여 합격하고 소정의 자격등록을 마치면 자격 취득
② 시험
-연 1회 실시
-필기시험 방법에 의하며, 객관식 5지 선다형으로 함
4) 자산관리사(FP)
금융기관 영업부서의 재테크팀 또는 PB(Private Banking)팀에서 고객의 수입과 지출, 자산 및 부채현황, 가족상황 등 고객에 대한 각종 자료를 수집 분석하여 고객이 원하는 Life Plan상의 재무목표를 달성할 수 있도록 종합적인 자산설계에 대한 상담과 실행을 지원하는 업무를 수행하는 금융전문가이다.
이러한 업무를 수행하기 위해서는 FP로서의 직무윤리 및 고객과의 상담기법 등 기본적인 소양지식은 물론, 금융정책, 경기동향, 금리 등 금융경제 전반에 대한 지식과 고객의 수입 지출내용을 파악 분석하여 해결방안을 제시할 수 있는 능력이 필요하다. 또한 FP는 금융상품, 보험, 연금 등에 대한 지식과 부동산의 취득과 활용, 각종 세금계산 및 절세방법, 금융거래관련법률, 유산상속에 따른 법률 등 고객재무상담과 관련된 폭넓은 지식이 요구된다.
최근 우리나라도 국민소득이 증가하고 고령화 사회로 진입함에 따라 많은 사람들이 자신의 Life Cycle에 맞는 장기재무설계 및 자산관리에 대한 관심이 높아지고 있으며, 이러한 추세에 맞추어 금융기관에서는 소매금융에서의 경쟁력 강화를 위하여 고객에 대한 종합적인 금융서비스에 역점을 둠에 따라 금융권에서 FP의 수요가 점차 늘어나고 있는 추세이다.
① 자격요건 : 한국 금융연수원에서 실시하는 자격검정시험에 응시하여 합격하고 소정의 자격등록을 마치면 자격 취득
② 시험
–연 2회 실시
-필기시험 방법에 의하며, 객관식 5지 선다형으로 함
5) 신용위험분석사(CRA)
CRA는 금융회사 및 기업신용평가기관 등에서 개인과 기업에 대한 신용상태를 조사, 평가하고 신용위험을 측정•관리하는 여신전문가다.
전문가로서 이러한 직무를 수행하기 위해서는 개인과 기업에 대한 신용조사 및 분석과 이에 관련된 리스크 측정 및 관리, 여신실행과 사후관리, 기타 각종 지표분석을 통한 기업가치분석, 사업전망 예측 등에 대한 전문지식과 경험이 요구된다.
CRA 자격취득자는 금융회사, 기업신용평가기관, 경영컨설팅기관 등에서 여신 전문가로 활동하게 되며 신용대출활성화, 금융기관의 건전성 확보에 대한 관심과 함께 주목받을 것으로 예상된다.
① 자격요건 : 한국 금융연수원에서 실시하는 자격검정시험에 응시하여 합격하고 소정의 실무교육 이수와 3년 이상의 실무경력을 갖춘 후 자격등록을 마치면 자격취득
② 시험
-연 1회 실시
- 1차 시험은 객관식 5지 선다형, 2차 시험은 주관식 서술형 (단, 필요시 객관식 선택형 혼합가능)
6) 은행텔러
텔러는 은행영업의 최일선이며 고객과의 접점인 창구에서 일어나는 제반 업무를 처리하는 전문가이다. 텔러는 신속하고 친절한 업무수행으로 고객에 대한 은행의 이미지를 향상시킴은 물론 정확한 업무처리로 은행과 고객의 재산을 관리하고 지키는 직무를 담당한다.
텔러로서 이러한 직무를 수행하기 위해서는 은행에서 일어나는 기본업무와 절차의 습득, 컴퓨터기기 조작능력과 계산능력의 구비, 친절하고 공손하며 항상 도와주는 자세 등의 인성과 기본 자질이 요구된다.
은행간 경쟁이 심해지고 고객들의 요구도 다양해져 창구업무를 담당하고 있는 텔러의 전문성과 직무수행능력이 매우 중요시 되고 있다. 텔러자격제도의 시행으로 은행은 우수한 텔러직원을 선발하여 단기간의 교육으로 업무 현장에 투입이 가능해 채용에 따른 시간과 비용을 절감할 수 있을 것으로 기대된다.
은행텔러 자격의 취득이 텔러로서의 기본지식과 능력을 갖추고 있음을 인정받는 것이므로 취업에 유리하게 작용하지만, 자격취득이 곧 취업 보장은 아니며 은행에서의 텔러직 채용은 각 은행 채용기준에 의하여 결정되므로 취업을 위해 자격을 취득하려는 경우에는 은행별 채용정보를 미리 확인하는 것이 요망된다.
① 자격요건 : 한국금융연수원에서 실시하는 자격검정시험에 응시하여 합격하고 소정의 자격등록을 마치면 자격 취득
② 시험
-연 2회 실시
- 필기시험 방법에 의하며, 객관식 5지 선다형으로 함
7) 외환전문역
- 외환전문역 1종 : 금융기관의 외환업무 중 외국환법규의 이해, 외환관련 금융상품판매와 고객의 외화자산에 노출되는 각종 외환리스크를 최소화시키는 개인금융과 관련된 직무를 담당한다.
- 외환전문역 2종 : 금융기관의 외환업무 중 수출 및 수입관련업무와 무역금융, 외화대출 및 외화지급보증업무, 신용장업무 등과 같은 기업금융과 관련된 직무를 담당한다.
즉 개인고객관련 외환업무를 담당하는 사람은 외환전문역 l종을, 기업고객관련 외환업무를 담당하는 사람은 외환전문역 ll종을 취득하면 되나, 외환의 전반적인 업무에 관한 전문적인 지식을 취득하고자 하거나 현재 외환업무를 담당하고 있는 사람은 외환전문역 l종 및 ll종을 취득하면 좋다고 사료된다.
금융기관의 외환관련 업무는 수출입거래, 자본거래, 경상용역 거래 및 대외지급수단 등으로 매우 다양하나 최근에는 해외 뮤추얼펀드, 해외 부동산 취득 등 자산관리업무에까지 확대되고 있다. 또한 환율변동의 확대로 인한 환리스크 관리 등 외환관련 업무가 다양화됨에 따라 체계적인 지식이 요구되어 외환업무에 대한 전문적인 지식을 갖춘 경쟁력 있는 외환전문역의 역할이 매우 중요하다.
① 자격요건 : 한국금융연수원에서 실시하는 자격검정시험에 응시하여 합격하고 소정의 자격등록을 마치면 자격 취득
② 시험
-연 1회 실시
-필기시험 방법에 의하며, 객관식 4지 선다형으로 함
이외에 가장 영향력있는 증권분야 자격증은 CFA(Chartered Fiancial Analyst)로서 학부때 1차 시험을 볼 수 있습니다.
